A Somapay Digital Bank, fintech cearense regulada pelo Banco Central (BC), vem ganhando destaque no cenário nacional por seu crescimento acelerado e inovação em cibersegurança. Com um impressionante volume de R$ 5 bilhões transacionados de janeiro a setembro deste ano, a empresa aposta em novos produtos e estratégias de expansão para consolidar seu posicionamento no mercado. Ser regulada pelo BC coloca a Somapay em um seleto grupo de instituições financeiras que seguem padrões rigorosos de segurança e compliance.

O CEO da Somapay, Fernando Gurgel, ressalta que em 2020 atingiu o volume de negócios que exigiu essa regulação e, no final de 2021, o BC concedeu a autorização de funcionamento como instituição financeira. “Então, nossa empresa passou a ser regulada pelo Banco Central, com número de banco (520), e passamos a ter vários processos que somos obrigados a seguir com relação à segurança do dinheiro, que está depositado em uma conta reserva no próprio BC. Isso traz uma segurança maior, pois fazemos parte do Sistema Financeiro Nacional, mas traz mais responsabilidades”, explica.

Fernando Gurgel destaca os investimentos em cibersegurança, atendimento aos clientes e bem-estar do seu time de colaboradores                                                                                           Fotos: Douglas Filho

Para isso, ocorreram pesados investimentos em cibersegurança, uma vez que o seu sistema está plugado ao do Banco Central (BC), e se faz necessário mostrar que existe uma infraestrutura robusta para suportar um possível ataque cibernético. Tanto que somente nessa área foram investidos cerca de R$ 12 milhões. Isso trouxe mais segurança para os clientes de todo o Brasil, o que gerou uma expansão dos negócios. Essa infraestrutura fortalece a confiança do mercado na empresa, além de proteger dados e transações sensíveis em todo o País. Atualmente, a Somapay possui aproximadamente R$ 5 bilhões em volumes transacionados até o início deste mês.

Atuação nacional

Com matriz no Ceará e um escritório em São Paulo, na Vila Olímpia, os serviços da empresa chegam a todos os estados do País, sendo que o maior volume de clientes ainda está concentrado no Ceará e estados vizinhos. Mas, até o fim deste ano, o escritório que coordena os serviços nas regiões Sul e Sudeste deve ultrapassar o volume de negócios da matriz, uma vez que existem vários contratos em fechamento naquelas duas regiões, que vão impulsionar os números atuais.

A Somapay atua no mercado B2B2C, pois vende serviços para as empresas, mas os colaboradores destas também são clientes. “Temos um sócio aqui no Ceará, que é a Fortes Tecnologia, com quem realizamos uma joint venture por meio da qual acoplamos ao sistema deles e distribuímos nossos produtos junto com eles. Juntamos as duas tecnologias, o que reduz o risco de fraude e aumenta a segurança. Ajudamos muito os serviços do Departamento Pessoal, RH e Departamento Financeiro das empresas clientes. E uma vez que elas fazem seus pagamentos pelo sistema Somapay, o seu colaborador tem uma conta digital completa, com Pix, pagamento de boletos, cartão de débito e outros produtos, como antecipação salarial, crédito pessoal, consignado e muito mais. E com uma taxa de juros adequada para aquele cliente, dando a ele uma independência financeira”, afirma Fernando Gurgel.

Tecnologia e GPTW

Hoje, a Somapay tem 120 colaboradores em todo o Brasil e cerca de 45 deles trabalham na área de tecnologia, pois todos os sistemas da fintech são desenvolvidos por esse time, a fim de que seja possível administrar toda a jornada dos clientes, pois muitas vezes trata-se da primeira conta digital dos usuários. “Essa equipe está focada não só na experiência dos clientes, mas também nas áreas de infraestrutura, segurança, pois temos a questão do compliance junto ao BC, com novas demandas, exigências, e a gente precisa estar constantemente se adaptando”, lembra o CEO.

Outra área que a Somapay investe bastante é no bem-estar dos colaboradores, pois isso está intrinsecamente ligado à sua produtividade e é um dos pilares do ESG. São eventos, treinamentos, aniversariante do mês, contratação de massoterapeutas e muitas outras ações. Tanto que, este ano, a empresa conquistou o Selo Great Place to Work (GPTW) e está concorrendo à premiação nacional, cuja entrega será realizada na próxima terça-feira (24), em São Paulo.

Escritório da Somapay é amplo, mas Fernando adiantou que até novembro vai para um espaço maior

Uma década

Em novembro deste ano a Somapay completa dez anos de existência e, devido ao retorno dos colaboradores que estavam em trabalho remoto, mudará para um espaço três vezes maior, com cerca de 1.500 m², no Shopping Via Sul, já pensando em novas expansões. O novo endereço é muito mais amplo, moderno, sempre pensando no bem-estar da sua equipe de colaboradores e de olho no futuro. Neste sentido, o CEO da empresa vê que isso está alinhado ao melhor atendimento das demandas dos clientes, com vários produtos para serem lançados em 2025.

“Um deles é um cartão de crédito, com uma bandeira internacional forte; além de produtos para pessoas jurídicas junto aos seus parceiros. Somos uma parte da equação para fazer o Brasil dar certo, estamos atentos às necessidades dos clientes, pois nascemos como um produto de folha de pagamento. Hoje, temos multibenefícios como transporte, alimentação; parte de empréstimo consignado, e várias verticais, sempre focados num crescimento sustentável, garantindo a segurança dos nossos clientes. E ainda dentro do ESG, utilizamos energia solar para abastecer nossos escritórios e, por sermos uma instituição financeira regulada pelos BC, temos uma governança muito forte”, completa Fernando Gurgel.

Com uma década de existência e planos ambiciosos para o futuro, a Somapay se posiciona como uma peça fundamental na modernização do mercado financeiro brasileiro. Seus investimentos em segurança, inovação tecnológica e governança sólida garantem que a fintech continue a crescer de forma sustentável, beneficiando clientes, parceiros e colaboradores.